MR расширяет портфель ЗПИФ своих проектов

MR запустил закрытый паевый инвестиционный фонд (ЗПИФ) в премиальном проекте JOIS на северо-западе Москвы. Новый инструмент финансирования предоставляет частным инвесторам возможность стать партнерами в девелоперском проекте с прогнозируемой индикативной доходностью от 20% годовых. В ЗПИФ предполагается низкий порог входа — сумма инвестиций может составлять, например, 1 млн рублей и достигать 150 млн рублей.

Пересмотр цены пая и информирование инвесторов о ее росте будут происходить раз в квартал. Его стоимость может увеличиться, во-первых, за счет инфляции, когда рост цен на жилье опережает рост себестоимости строительства. Во-вторых, возможное снижение ключевой ставки может привести к удешевлению стоимости банковского кредитования, доступности ипотеки и увеличению темпов продаж по сравнению с утвержденной финансовой моделью, а также дефицита новостроек на рынке. В то же время доходность зависит от макроэкономических факторов и падения платежеспособного спроса; резкого роста себестоимости строительства, который не будет компенсирован ростом цен на жилье, и низкой доступности ипотеки и высоких процентных ставок по ипотечным кредитам.

Инвесторы нового ЗПИФ приобретают права на прибыль от продажи реализованной недвижимости в жилом комплексе совместно с девелопером. Полученная прибыль будет распределена между вкладчиками согласно количеству принадлежащих им паев после окончания строительства и ввода объекта в эксплуатацию.

Всего в фонде предусмотрено 8 884 100 паев. В общей сложности между инвесторами планируется распределить более 22,7 млрд рублей. Выплата дохода будет осуществляться начиная с IV квартала 2028 года по мере ввода очередей в эксплуатацию и погашения девелопером проектного финансирования.

Для инвесторов ЗПИФ JOIS девелопер предлагает особые условия: скидки во всех объектах MR, специальные предложения на квартиры из резерва девелопера и на предложения по стрит-ритейлу, а также индивидуальные режимы расчетов за покупку недвижимости.

Первым подобным публичным ЗПИФ MR девелопера на рынке недвижимости был запущен для премиального проекта Symphony 34, который показал высокие результаты востребованности и доходности – до 30% годовых. Выплата дивидендов инвесторам началась в начале 2025 года после ввода ЖК в эксплуатацию и будет продолжаться до 2026 года. Пайщики, в зависимости от срока входа в проект, заработали от 17 до 30% годовых.

Участие в таких инвестиционных фондах позволяет пайщикам диверсифицировать накопления или вложить средства в жилье, даже если на данный момент нет всей суммы для покупки квартиры. Сделку по приобретению паев можно провести, обратившись к брокеру, причем все инвестиционные действия выполняются онлайн, без необходимости посещения офиса брокера или банка.

Партнером MR по реализации ЗПИФ является УК «АБ Капитал», которая имеет 20-летний опыт управления инвестиционными проектами и входит в топ-5 управляющих компаний по объему активов в ЗПИФах на начало 2025 года согласно рэнкингу рейтингового агентства «Эксперт РА».

ЗПИФ (закрытый паевой инвестиционный фонд) — один из самых перспективных инструментов профессиональных инвестиций. Он позволяет инвестировать в недвижимость коллективно, а владельцы паев получают прибыль от продаж квартир в строящемся доме совместно с девелопером. Чем выше цена квадратного метра, тем на более значительную сумму увеличивается размер пая каждого участника фонда. Они «привязаны» к стадии готовности дома, поэтому доходность растет вместе со строительной готовностью всего проекта. Стратегические и операционные функции в ЗПИФ делегированы специализированной управляющей компании, которая может инвестировать средства фонда в иные высокодоходные активы. Владельцам паев доступна вся информация об отчетности застройщика, что свидетельствует об абсолютной прозрачности работы компании.